2.信贷业务风险管理与合规操作

课程亮点：

全面树立员工的风险防控意识，有效防范信用风险与合规风险。了解信贷风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力。掌握贷款业务的主要风险表现与防控措施。通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。

第一讲：风险管理是银行的安身立命之本

一、从一起案件了解银行风险管理的重要性

二、风险与损失的关系

三、风险与收益的关系

四、银行风险种类

五、银行风险呈现的特点

1.客观性

2.隐蔽性

3.扩散性

4.加速性

5.可控性

六、银行风险管理策略

第二讲：信贷风险管理分析

一、信用风险概述

二、信用风险防范的三大环节

1.贷前调查

2.贷中审查

3.贷后检查

三、信用风险管理手段

四、当前宏观经济进入“新常态”下信贷风险暴露出的问题

五、风险成因

六、怎样防范“新常态”下的信用风险

案例分析：新广国际集团关闭事件带来的教训

第三讲：信贷业务的风险管控措施

一、保证贷款

1.贷前调查的风险点与防范措施

2.签订贷款合同的风险点与防范措施

3.贷后管理的风险点与防范措施

4.案例分析：-Y银行张某挪用资金案

二、抵押贷款

1.贷前调查的风险点与防范措施

2.抵押物估值的风险点与防范措施

3.贷款审查的风险点与防范措施

4.办理抵押登记的风险点与防范措施

5.贷款发放的风险点与防范措施

6.贷后管理的风险点与防范措施

7.注销抵押登记的风险点与防范措施

8.案例分析：P银行客户经理王某发放虚假抵押贷款案

三、质押贷款

1.贷前调查的风险点与防范措施

2.质押物估值风险点与防范措施

3.贷款审批的风险点与防范措施

4.质押物登记的风险点与防范措施

5.贷款发放的风险点与防范措施

6.贷后管理的风险点与防范措施

案例分析：J银行假存单质押骗取贷款案

四、银行承兑汇票业务风险管理防控

1.客户申请的主要风险点与防范措施

2.受理调查的主要风险点与防范措施

3.审查与审批的主要风险点与防范措施

4.签订合同、承兑出票的主要风险点与防范措施

案例分析：T银行签发贸易背景不真实承兑汇票承担的责任

五、贴现业务

1.申请与受理主要风险点与防范措施

2.审查与审批的主要风险点与防范措施

3.贴现办理的主要风险点与防范措施

案例分析：L省S银行朱某挪用资金案